互联网金融传销怎么破?十三道“铜墙铁壁”护体

鑫基会 yuzhujiu 已收录

金证券记者王雅乐

“网上创业”、“网购”、“网赚”等新鲜词汇在互联网上随处可见。一些传统的传销组织开始借助互联网披上新的外衣,以“电子商务”、“金融互助”、“互联网直销”等名义拉人头发展下线,致使大量网民受害者深陷泥潭。近日,江苏省互联网金融协会出台全国首份《互联网传销识别指南(2016年版)》《征求意见稿》(以下简称《识别指南》),揭开互联网金融传销的黑幕。

1
新型传销 手段隐蔽标的虚拟化

近年来,随着居民家庭财富的增加,尤其是随着互联网金融的蓬勃发展,各种金融创新层出不穷,但其中也难免鱼龙混杂。一些传销分子开始披上互联网的外衣,进行新型诈骗。

“互联网传销的核心在于,其经营模式是否支撑其存在。它好像是游离在本次互联网金融整治外的一种新形态,比起传统传销在危害范围、危害程度、打击力度上更大,更难。”江苏省互联网金融协会秘书长陆岷峰对《金证券》记者表示。

互联网传销相比传统传销更为隐蔽,传销的首脑隐匿幕后,用匿名身份和会员进行联系,一般以暴利为诱饵,赋予上线成员直接或者间接发展下线成员的权利。2016年4月,常德市公安局破获一起以销售美国未来城虚拟货币“万福币”为名的特大互联网传销活动。该传销首脑刘某将总部设在美国,并且安排其公司高管孟某为其国内代理人,自己位居幕后,虽然公安机关最后破获该起传销案件,但是整个过程艰难曲折。

互联网传销还有个特点就是投资标的虚拟化。很多传销分子打着“资本运作”、“高科技”、“促进国家相关产业”等幌子,借助高科技产物的概念和国家政策的支持为伪装进行传销,不明事理的网民很容易被诱导进来,进而掉进传销陷阱。例如湘潭市公安局此前接到群众举报,刘某等人通过虚假宣传意大利“UNG投资有限公司”的会员忠诚回馈计划,以销售“UNG”电子股票的名义,采取入单激活配送电子股的方式吸引会员加入,标的完全虚拟化。

2
花式骗术 六套招式眼花缭乱

《识别指南》指出,目前互联网传销类型多种多样,但本质相同,一般有以下六种。

“虚拟互联网”式。主要包含“网赚”、“网页游戏”、“金钱游戏”等,要求加入新人的交纳会费,成为网站会员,取得发展下线资格,然后按所拉人头获得奖励。

“资本运作”式。打着上市融资、购买原始股、理财投资等虚假的幌子,诱以高额回报,引诱人们交纳会费。

“混合传销”式。互联网传销组织假借互联网购物和电子商务作为幌子,加入者必须在互联网购物平台购买定额的商品作为发展下线资格,然后按照发展下线的人数和购买商品数额来获得报酬。

“免费获利”式。通过免费赠品诱惑投资者。

“互联网博弈”式。主要以玩网络游戏、进行网络赌博为幌子,然后诱使加入者办理游戏充值卡之类的业务,变相交纳会费,再利用各种奖项估计加入者吸收新会员。

“各种互助”式。打着“互助投资”、“各种慈善”、“互助、互爱、互赢”等口号,以高额利息诱使投资者投资,并且鼓励发展会员给与奖励。最著名的案例就是此前被曝光的MMM金融互助平台。

3

   远离骗局 十三招为投资者护体

投资者该如何远离互联网传销骗局?《识别指南》指出了十三种鉴别法,分别是检查有无红盾工商局标志或者ICP经营标志;网站是否公布自己详细的办公地址和办公电话;是否可以查看网站的基本注册信息;检查网站是否开通专门用于发帖的论坛;验证网站的咨询反馈效果;核实互联网销售公司的宣传标语和实际是否一致;核实网站所发布的挣钱事例的准确性;判断网站运作方式的合理性;判断网站运作模式的真实性;检查网站是否有实体产品或者实体产品价格是否和市场价格相匹配;检查公司的奖励机制;核实是否有完整的商品退货机制;检查公司的产品在市场流通大小。

江苏省互联网金融协会秘书长陆岷峰对《金证券》记者表示,“传销活动存在最根本的原因是当前社会有一种不健康的投资文化,人人都有一夜暴富的心理。要打击传销活动,必须加强转变社会上的投机心理过盛的现象。”

鑫基会

管钱的人,每天都在想什么?金陵晚报、金证券旗下平台,为你提供第一手理财资讯。关注我们,让投资变得简单。

 

 

喜欢 (0)